Tehisintellekt kui võimas vahend finants- ja majanduskuritegevuse vastu võitlemisel: professor Haasdijki arusaamad

Deloitte'i finants- ja majanduskuritegevuse meeskonna tehisintellekti ekspert Evert Haasdijk on veendunud, et tehisintellekti nutikas rakendamine võib viia tõhusama võitluseni finants- ja majanduskuritegevuse vastu. Juunis peab ta Amsterdami ülikoolis esimese loengu tehisintellekti ja finants- ja majanduskuritegevuse eriprofessorina. Selle õppetooliga soovib ta tugevdada finants- ja majanduskuritegevuse vastast võitlust ümbritsevat ökosüsteemi ning kiirendada innovatsiooni.

Vajadus uue lähenemisviisi järele

„Hollandi pangad kulutavad rahapesu ja terrorismi rahastamise vastase võitluse peale 160 000 eurot tunnis, 24 tundi ööpäevas. Vaatamata sellele investeeringule konfiskeeritakse igal aastal vähem kui viis protsenti kogu kuritegelikust rahast,“ ütleb Haasdijk. Ta loodab seda olukorda parandada, ühendades praktika ja teaduse ning stimuleerides pangandussektoris uuenduslikku uurimistööd.

Tehisintellekti roll võitluses finantskuritegevuse vastu

Haasdijk, kes on tehisintellektile spetsialiseerunud 1990. aastate algusest peale, näeb tehisintellekti võimalusi kolmes valdkonnas: tuvastamine, uuringute toetamine ja riskianalüüs. Ta usub, et masinõpet, mis suudab ära tunda mustreid suurtes andmemahtudes, saaks laiemalt kasutada.

Samal ajal saab tehisintellekt aidata uurimisi toetada. Niipea kui hoiatussignaal käivitub, peab pangatöötaja tegutsema. Tehisintellekt võib selles protsessis olla kasulik abiline, näiteks dokumentide kokkuvõtete tegemisel või esialgsete aruannete koostamisel.

Tehisintellekti rakendamise takistused

Vaatamata tehisintellekti pakutavatele arvukatele võimalustele on ka takistusi. Mõned ületamist vajavad väljakutsed on hirm riskidest ilma jääda, ebakindlus selle osas, mis on tehisintellekti puhul seaduslikult lubatud ja mis mitte, ning praktilised takistused, nagu aegunud IT-süsteemid, hajutatud andmed ja inimeste puudus, kes täielikult mõistaksid nii tehisintellekti kui ka FEC valdkonda.

Dotsendi abina loodab Haasdijk need takistused ületada tehnoloogilise arengu ja koostöö kaudu. Ta korraldab kohtumisi, näiteks esimest Hollandi tehisintellekti töötuba finantskuritegevuse vastu võitlemiseks, et tuua kokku finantsasutuste, ülikoolide ja valitsuse spetsialiste ning edendada teadmisi ja koostööd.